Le Crypto Staking : une forme de bonus ou d'investissement ?

Un bonus en ligne est certainement un concept très attrayant. Si nous vous disons tout de suite que vous pouvez obtenir un bonus, nous sommes à peu près certains que vous saisirez l'opportunité. C'est normal de le faire. Parmi tous les domaines où vous pouvez réellement le faire, la cryptographie est l'un des moins appréciés.

C'est compréhensible cependant. Le terme "crypto" est peut-être souvent utilisé dans le monde moderne, mais très peu de gens comprennent ce que c'est et quels avantages il peut apporter. Même beaucoup d'entre vous qui sont activement impliqués dans le paradigme savent peut-être que l'industrie offre aussi des bonus.

Nous avons déjà discuté en détail de ce que sont les bonus cryptographiques et de leur fonctionnement. Si vous ne l'avez pas déjà lu, vous devriez peut-être y jeter un coup d'œil en premier. Parmi les nombreux types, l'un était le Staking (jalonnement) de crypto.

Ce guide est dédié à cette pratique. Nous allons le mettre en place de haut en bas afin que vous puissiez y entrer directement après avoir terminé la lecture.

Qu'est-ce que le Crypto Staking ?

Nous savons que nous vous avons amené ici avec la promesse d'obtenir des bonus. En réalité, le staking crypto n'a rien à voir avec un bonus. Cependant, le but d'un bonus est d'obtenir une valeur supplémentaire. C'est exactement ce que le Staking fait pour vous.

Le terme lui-même est assez explicite. Vous « misez » les actifs et vous obtenez un rendement plus élevé. Il s'agit plus d'un processus d'investissement que d'obtenir un bonus rapide. Cela commence par le fait que vous ayez de la crypto à revendre en premier lieu.

Pour simplifier les choses, vous pouvez considérer que le crypto-staking consiste à déposer une somme d'argent sur un compte d'épargne auprès de votre banque. Les comptes d'épargne ont généralement le retour sur investissement le plus élevé, sous forme d'intérêts. Vous bénéficiez d'un taux fixe sur une base mensuelle ou annuelle.

Et lorsque vous misez vos actifs cryptographiques pour une période déterminée, vous obtenez des pièces supplémentaires par rapport à ce que vous aviez initialement. Même chose, non ?

Eh bien pas vraiment. Bien que le résultat final des deux pratiques soit le même, le processus n'est même pas similaire.

Les banques vous donnent des intérêts sur votre épargne parce qu'elles peuvent utiliser l'argent pour des investissements. Ils peuvent l'utiliser pour débourser des prêts, acheter des actions, etc. Ils épargnent une partie de ce qu'ils gagnent en utilisant votre argent comme intérêt.

Avec la crypto, ce n'est pas possible. Vos pièces sont utilisées à d'autres fins d'investissement. Au contraire, ils sont utilisés pour maintenir la blockchain fonctionnelle.

Alors, la question est, comment pouvez-vous commencer à jalonner vos actifs ? Comment fonctionne l'ensemble ? Pour comprendre cela, vous devez d'abord comprendre le concept des systèmes de consensus Proof of Work (PoW) et Proof of Stake (PoS).

Preuve de travail versus preuve de participation

Avant de pouvoir entrer dans l'idée de jalonner des actifs existants, vous devez savoir si vos pièces sont compatibles avec le processus ou non. Il est déterminé selon que la blockchain utilise le consensus Proof of Work ou Proof of Stake. Faisons une comparaison des deux.

La preuve de travail

C'est l'algorithme de consensus utilisé par les blockchains de 1ère génération. À savoir, Bitcoin. Le but ici est de résoudre des problèmes cryptographiques complexes en utilisant la puissance de calcul brute. Donc, c'est essentiellement une compétition de la puissance d'une machine dont vous disposez.

Vous connaissez peut-être les ASIC. Il signifie Application Specific Integrated Circuits, principalement conçu pour le minage de Bitcoin. Le développement des ASIC est le résultat direct du fait que la blockchain Bitcoin est trop gourmande en énergie pour les ordinateurs ordinaires.

Le consensus sur la preuve de travail dans son ensemble est très inefficace et nécessite beaucoup de ressources pour réussir. En termes simples, les machines les plus puissantes gagneront la course. Lorsque cela se produit, les machines ont accès au prochain "bloc" et aux pièces en guise de récompenses. Donc, si vous voulez gagner de l'argent grâce à ce processus, vous devez dépenser une tonne d'argent au préalable pour fabriquer la plate-forme appropriée.

Aussi, le concept de «Staking» ou « jalonnement » est complètement absent de ce paradigme. Ainsi, toutes les pièces qui utilisent le consensus Proof of Work sont automatiquement disqualifiées. Le principal moyen de gagner de l'argent en utilisant ces plateformes est d'exploiter vos propres pièces et de les vendre à profit.

La preuve de participation

D'après ce que vous avez lu dans la section précédente, il devrait être évident que la preuve de travail n'est pas le moyen idéal pour entrer dans l'industrie de la cryptographie. Peut-être qu'à l'époque où ça a commencé, c'était viable grâce à une faible concurrence. De nos jours, c'est presque impossible.

C'est là que le consensus Proof of Stake entre en jeu. Il supprime complètement la concurrence malsaine entre les nœuds. Le résultat est beaucoup d'économies d'argent et d'énergie.

Le consensus Proof of Stake crée un processus cohérent et convivial dans lequel vous pouvez « jalonner » vos actifs pour maintenir la blockchain opérationnelle. Par « opérationnel », nous entendons participer au processus de validation des transactions.

C'est crucial car l'objectif de la technologie blockchain est de maintenir la décentralisation. Cela signifie qu'aucune entité n'est en mesure de prendre en charge le réseau. Cela signifie également que plusieurs entités doivent toujours travailler pour maintenir le fonctionnement du paradigme.

Lorsque vous jalonnez vos actifs, vous avez en fait quelque chose en jeu. Cela peut ressembler à un jeu de mots, mais ce n'est pas le cas. Dans le consensus PoS, si vous essayez de falsifier une transaction ou de télécharger tout autre type de données frauduleuses, vous perdrez vos actifs, partiellement ou entièrement.

C'est la principale motivation du consensus Proof of Stake pour maintenir le fonctionnement de la blockchain. De plus, seules les chaînes de blocs qui utilisent le système PoS vous permettront de miser vos pièces et d'en tirer de l'argent.

Alors, comment fonctionne le Crypto Staking ?

Si vous envisagez de jalonner des cryptos pour faire des profits, cela signifie que vous en avez déjà en votre possession. Cela signifie également que vous avez un portefeuille crypto qui contient des pièces pour vous. Sur le papier, c'est à peu près tout ce dont vous avez besoin pour commencer à jalonner.

Cependant, il y aura presque toujours un nombre minimum de pièces que vous devrez miser. De plus, vous devrez jalonner vos actifs pendant au moins quelques années pour générer un retour intéressant sur cela.

Ethereum est l'une des blockchains les plus utilisées pour le jalonnement dans le monde à l'heure actuelle. Si vous allez sur le site Web et vérifiez les exigences, vous remarquerez que vous avez besoin d'au moins 32 jetons ETH pour commencer à jalonner. Au moment d'écrire ces lignes, c'est bien plus de 72 000 $CAN!

Donc, la question est, êtes-vous prêt à miser une telle somme d'argent pendant plus de 2 ans, sans savoir combien vous pouvez réellement gagner dans le processus ? De plus, il y a toujours le risque de perdre de l'argent si la valeur des jetons ETH baisse considérablement.

Ce sont des faits concrets qui découragent de nombreux investisseurs débutants de participer au jalonnement. Si vous ressentez la même chose, ne le faites pas. Des échanges cryptographiques et divers pools de jalonnement sont apparus ces dernières années pour résoudre tous ces problèmes.

Les pools du Staking

Les pools de jalonnement sont pratiquement une bouée de sauvetage pour les personnes ayant une petite accumulation d'actifs. Il existe de nombreuses communautés remplies de validateurs P2P qui partagent leurs ressources pour répondre aux exigences de la plate-forme.

Par exemple, si 32 personnes se réunissent avec 1 ETH chacune, l'ensemble de ce pool peut participer au processus de jalonnement. De plus, les membres peuvent être remplacés de temps à autre, ce qui réduit les temps d'engagement.

Le défi, dans ce cas, est de trouver le bon pool de jalonnement avec des personnes de confiance. Il y a eu de nombreux rapports d'arnaques d'investisseurs perdant tout ce qu'ils avaient sur ces pools de jalonnement. Un échange, en revanche, est beaucoup plus sûr.

Les échanges cryptographiques

Les échanges cryptographiques éliminent les conjectures pour trouver les bons pools de jalonnement. Ils s'occupent du travail de backend sur la blockchain. Vous obtenez une très belle interface où vous pouvez décider combien vous voulez miser et pendant combien de temps vous voulez miser. Non seulement cela, mais ils vous donnent également une hypothèse assez précise sur le montant que vous pouvez attendre en retour.

Ceci est représenté par des valeurs APY qui signifie rendement annuel en pourcentage. La plupart des échanges réputés offrent entre 4% et 7%. Bien sûr, cela dépend du jeton que vous essayez de miser et de la situation globale de l'industrie.

En fin de compte, les pools de jalonnement manuels et les fonctionnalités de jalonnement des échanges cryptographiques font la même chose. Vous obtenez un environnement plus organisé et plus sûr sur l'un par rapport à l'autre.

Le crypto-staking est-il fiable ?

Avant d'entrer dans le processus étape par étape de la façon dont vous pouvez commencer avec le jalonnement de crypto et gagner de l'argent, nous pensons qu'il est juste que nous indiquions les risques associés à la pratique. De nombreuses plateformes essaieront de vendre le staking en promettant beaucoup de choses. Tous peuvent être vrais si vous êtes également prêt à supporter le risque.

Le plus grand risque, dans ce cas, est la volatilité de l'industrie de la cryptographie. Comme aucun gouvernement ou institution financière ne réglemente l'industrie, il n'y a aucun moyen de prédire quand le prix des jetons peut augmenter ou diminuer. S'il diminue de manière significative pendant que vos jetons sont verrouillés, cela peut affecter négativement votre portefeuille.

Le dernier exemple auquel nous pouvons penser est le crash de Terra Luna. Il s'agit du plus gros crash de l'histoire récente de l'industrie de la cryptographie. Des millions d'investisseurs ont perdu des milliards en quelques instants.

Un autre grand domaine de risque est le piratage des pools de jalonnement. Vous êtes relativement plus en sécurité lorsque vous utilisez des échanges cryptographiques, mais il n'y a aucun moyen de garantir une sécurité à 100% de quelque manière que ce soit. Il y a toujours plus intelligent que les professionnels de la cybersécurité sur les bourses, quelque part dans le monde.

Enfin et surtout, la période d'acquisition. Eh bien, ce n'est pas vraiment un risque mais un sous-produit du jalonnement de vos jetons. La période d'acquisition est le moment où vos jetons cryptographiques sont « verrouillés ». Cela signifie que vous ne pouvez pas les transférer, les échanger ou faire quoi que ce soit qui puisse avoir un impact sur leur valeur. Comme il est déclenché via le contrat intelligent du pool, vous ne pouvez pas le modifier manuellement tant que la période d'acquisition n'est pas terminée.

C'est pourquoi nous recommandons toujours d'investir de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre, du moins en ce qui concerne l'industrie de la cryptographie. C'est simplement parce que si vous avez soudainement besoin d'argent pour une urgence médicale ou similaire, vous ne pourrez pas accéder à vos actifs.

Dans le même temps, si le prix de votre jeton verrouillé commence à augmenter rapidement, vous ne pourrez pas le vendre au bon moment pour réaliser le plus gros profit possible. Bien sûr, les rendements que vous générez seront meilleurs à mesure que votre portefeuille global augmentera en valeur. Mais il y a de fortes chances que vous ne puissiez pas voir ou toucher cette valeur.

Comment commencer à jalonner ?

La condition préalable pour miser la crypto est d'avoir la crypto en premier lieu. Cependant, cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas faire partie du processus simplement parce que vous êtes un nouveau venu. C'est juste que vous devrez passer par quelques étapes supplémentaires. Passons-les rapidement en revue.

• Ouvrir un portefeuille crypto

Pour conserver vos jetons ainsi que pour héberger vos bénéfices à l'avenir, vous avez besoin d'un portefeuille crypto avant toute autre chose. À l'heure actuelle, il existe 2 principaux types de portefeuilles que vous pouvez obtenir. Les portefeuilles logiciels et les portefeuilles matériels.

Les portefeuilles logiciels sont faciles à utiliser et rentables par rapport à un portefeuille matériel. Cependant, ils ont plus de domaines de compromis. Par exemple, lorsque vous connectez le portefeuille à Internet, vous pouvez être victime d'une tentative de piratage. Un portefeuille matériel, en revanche, est isolé d'Internet, ce qui le rend automatiquement plus sûr.

Quelle que soit votre préférence, procurez-vous un portefeuille. Si vous envisagez de jalonner Ethereum, Metamask est de loin la meilleure option. Si vous souhaitez plonger dans le monde coloré des NFT à l'avenir, le même portefeuille peut également le prendre en charge !

• Achetez de la crypto

Depuis le tout début de notre guide, nous avons déclaré que vous devez d'abord disposer d'une crypto pour la miser. Si vous n'exploitez pas et que personne ne peut en envoyer dans votre portefeuille, cela réduit votre option à les acheter en bourse.

Heureusement, tous les principaux échanges cryptographiques dans le monde proposent des jetons cryptographiques pour la monnaie fiduciaire. Cela signifie que vous pouvez connecter votre carte de crédit/débit ou même des portefeuilles pour acheter des cryptos.

• Choisissez la plateforme de jalonnement

À ce stade, vous devrez décider si vous souhaitez opter pour des pools de jalonnement ou des échanges. Si vous demandez notre avis, notre vote s'accompagne d'un échange. C'est plus simple à utiliser et c'est plus sûr. Vous obtenez plus de paramètres sous votre contrôle.

Vers la fin de ce guide, nous allons brièvement passer en revue quelques-uns des principaux échanges que vous pouvez utiliser au Canada. Alors restez à l'écoute pour cela.

• Choisir les jetons à miser

Comme nous l'avons déjà mentionné, tous les jetons cryptographiques existants ne sont pas éligibles pour le jalonnement. Cela signifie que vous devrez faire une plongée profonde avant de pouvoir réellement gagner de l'argent. Mais laissez-nous rendre le processus un peu plus facile pour vous. Actuellement, Ethereum (ETH), NEAR Protocol (NEAR), Tezos (XTZ), Cardano (AZA), Solana (SOL) et Polkadot (DOT) sont les plus populaires.

Les avantages du jalonnement de crypto

En fin de compte, vous participez à quelque chose dans l'espoir d'obtenir des avantages, n'est-ce pas ? Alors, quels avantages le crypto-staking apporte-t-il à la table ? Comme nous avons déjà couvert le risque, il est juste de débusquer les avantages aussi !

• Une excellente source de revenu passif

L'ensemble du processus de jalonnement est passif. La pratique active serait d'acheter et de vendre les jetons cryptographiques, également connus sous le nom de trading. Vous n'échangez pas vos jetons. Au contraire, vous les utilisez pour augmenter leur valeur. Quel meilleur exemple existe-t-il de revenu passif ?

• Facile à comprendre

Faites-nous confiance quand nous disons cela, si vous voulez vraiment être impliqué dans l'industrie de la cryptographie sans trop entrer dans les détails techniques, cela ne va pas mieux que le jalonnement. Si vous voulez activement construire votre portefeuille et apporter de sérieux changements à votre vie avec les bénéfices, vous devrez vous lancer dans l'eau sale comme tous les autres passionnés.

Cela peut entraîner des années de pratique, savoir programmer par cœur et perdre beaucoup d'abord avant de pouvoir enfin commencer à profiter. Si vous n'êtes pas prêt à traverser la tourmente, respectez le jalonnement cryptographique.

• Soutenir des projets

Dans l'une de nos sections précédentes, nous avons dit que le jalonnement aide la blockchain à rester fonctionnelle. Et nous le pensons. D'après ce que nous avons vu, si un projet de cryptographie peut durer les premières années, le prix des jetons augmente assez rapidement. Tous les booms cryptographiques précédents nous donnent le même schéma.

Ainsi, lorsque vous jalonnez, vous soutenez en fait la blockchain. Plus vous misez et plus il y a de gens comme vous, vous pouvez réussir vos projets de cryptographie préférés !

Les meilleures plateformes de jalonnement de crypto

Comme promis, nous allons vous aider à déterminer quels échanges cryptographiques ou plateformes de jalonnement choisir. Dans cette section, nous allons énumérer les options les plus viables actuellement disponibles au Canada.

Kraken

Kraken est l'une des plateformes les plus utilisées dans le monde pour le jalonnement de crypto. Ethereum, Solana et Cardano, pour être précis. Il offre des APY entre 4% et 23% selon la crypto que vous choisissez. Les nouveaux jetons ont un APY relativement plus élevé. L'un des principaux avantages de Kraken est que vous pouvez déverrouiller vos actifs à tout moment !

Gemini

Dans le monde de la cryptographie, Gemini est un nom assez renommé. Maintenant, vous le connaissez comme une plate-forme de jalonnement cryptographique valide et sûre. Il propose plus de 45 pièces à jalonner qui utilisent toutes la preuve du consensus de mise.

Techniquement, Gemini est une plateforme de prêt plutôt qu'une plateforme de jalonnement. Cela signifie que vous pouvez prêter vos actifs dans le cadre du paradigme DeFi (finance décentralisée) et gagner des paiements d'intérêts. L'APY est actuellement à un très respectable 4,55% sur Solana.

Coinbase

Peut-être la plateforme de trading, d'échange et de jalonnement crypto la plus connue. Il n'offre que 6 jetons pour le jalonnement et ce sont ALGO, ATOM, ETH, XTM, ADA et SOL. Contrairement à certaines autres plates-formes, vous aurez besoin d'un nombre minimum de jetons pour commencer à prendre. Mais les limites sont très conviviales. Par exemple, vous pouvez miser SOL tant que vous en avez 1$.

Binance

Juste après Coinbase, Binance doit être la plateforme de cryptographie la plus réputée. La collection globale de jetons est très limitée mais ceux de Binance sont solides. Vous pouvez jalonner AUDIO, AVAX, BNB, LPT et GRT. C'est dommage que vous ne puissiez pas miser ETH et ADA sur une plateforme aussi réputée.

KuCoin

Enfin et surtout, nous voulons que vous regardiez KuCoin, la seule plateforme avec plus de 50 pièces à jalonner ! Il possède également l'un des APY les plus généreux parmi tous les autres échanges! Par exemple, si vous misez sur ETH2.0, vous pouvez vous attendre à un intérêt fixe de 4,7 % chaque année. Une autre chose folle est que c'est l'une des très rares plates-formes de jalonnement qui vous permet d'utiliser des jetons comme l'USDT et l'USDC !

FAQ

Est-ce que le crypto-staking en vaut la peine ?

C'est certainement le cas si vous faites les bons appels au bon moment. Vous devez choisir le jeton approprié sur la plate-forme appropriée si vous souhaitez en tirer profit. De plus, vous avez besoin de patience car tous les APY sont calculés annuellement. Si vous vous retirez tôt, les paiements ne seront pas aussi bons.

Pouvez-vous gagner de l'argent en jalonnant?

Oui, vous pouvez. L'idée derrière le jalonnement est de gagner de l'argent sans perdre aucun de vos actifs. C'est l'un des moyens les plus sûrs et les plus efficaces de générer des revenus passifs.

Le jalonnement est-il une forme de bonus ?

Techniquement, non. Mais si vous considérez le résultat final du jalonnement de crypto et de la réclamation d'un bonus, alors oui, vous pouvez également considérer le jalonnement comme un bonus.

Quels sont les risques du staking de crypto ?

Le piratage et les faux pools de jalonnement sont les plus grands risques. De plus, si la plate-forme sur laquelle vous misez a une période de mise minimale, vos jetons seront verrouillés pendant cette période.

Puis-je perdre de la crypto pendant le jalonnement ?

Oui, vous pouvez. Prenez le crash de Terra Luna par exemple. Bien que de tels événements drastiques se produisent à peine dans l'industrie de la cryptographie, ils se produisent toujours.